پولشویی . doc

اختصاصی از فی فوو پولشویی . doc دانلود با لینک مستقیم و پر سرعت .

نوع فایل: word

قابل ویرایش 115 صفحه

چکیده:

انسان های زیادی خواه اغلب به جهت آسان تر بودن، پردرآمد بودن و سرعت بیشتر اعمال مجرمانه در کسب درآمد، از راه نامشروع وارد شده اند. این گونه حرکات مشکلات زیادی را برای آحاد جامعه در بردارد.

بنابراین همواره سعی شده است که با اتخاذ تدابیر لازم از این گونه جرایم جلوگیری شود. یکی از این نوع اعمال مجرمانه که در مقاله حاضر به آن پرداخته شده پولشویی است.

پول شویی آن روی سکه ارتکاب جرم برای تحصیل سود است. فرآیندی است سه مرحله ای که مرحله اول آن قطع هر گونه ارتباط مستقیم بین عواید حاصل شده (پول) از منشأ غیر قانونی آن مرحله دوم، مخفی کردن رد مال با انجام معاملات متعدد (اعم از صوری و فرضی) می باشد. و بالاخره مرحله سوم فرآیند، ظاهری قانونی دادن به مال حاصل شده از جرم است. از این رو پول شویی حلقه اتصال اقتصاد غیر رسمی و غیر قانونی با اقتصاد رسمی و قانونی است.

هر چند به لحاظ آثار زیان بار این فرآیند، طرح های متعددی برای مقابله با پول شویی در سطح بین المللی تدارک دیده شده است. لیکن از منظر تعهدات دولت ایران، کنوانسیون وین که اولین بار استفاده از عواید حاصل از جرم مواد مخدر را جرم مستقلی تلقی نموده و کنوانسیون سازمان ملل متحد علیه جرایم سازمان یافته فراملی که در سال 2000 در پالرمو و اصول چهل گانه FATF و قطعنامه 1373 شورای امنیت سازمان ملل متحد از اهمیت خاصی برخوردار می باشد که در این مقاله به اختصار به آن اشاره شده و ترجمه نکات توصیه های چهل گانه و متمم آن نیز ارائه می گردد.

لازم به توضیح است در اسناد بین المللی فوق و همچنین توصیه های چهال گانه، یک توافق نظر عمومی در مورد کلیات ارکان اصلی هر نظام ضد پول شویی وجود دارد. اما از آنجا که کشورهای دارای نظام های قانونی و ساختار مالی متفاوتی هستند انعطاف پذیری اسناد ذکر شده، اجازه می دهد که هر کشور بر حسب طبیعت و ساختار مالی و قانونی خاص خود مبادرت به قانون گذاری نماید.

کلید واژه:

منشأ پول شویی Money laundry       پول شویی Money Laundry مبارزه با پول شویی Fighting money نظام حقوق ایران Iran justice system انتقال پول Money transfer

فهرست مطالب:

مقدمات

1. فهرست

2. چکیده

فصل اول: مقدمه پژوهش

1-1 مقدمه پژوهش

2-1 طرح مسأله پژوهش

3-1 تعریف و ضرورت و اهمیت مسأله

الف) تعریف پول شویی

ب) ضرورت مبارزه با پول شویی

4-1 اهداف پژوهش

5-1 روش تحقیق

6-1 محدوده زمانی پژوهش

7-1 پرسشهای پژوهش

8-1 تعاریف و اصطلاحات کلی پژوهش

فصل دوم: بررسی پیشینه پژوهش

1-2 بررسی پژوهش

2-2 بررسی نظریه ها

الف) پیشینه و تاریخچه

ب) تعاریف و مفاهیم از صاحب نظران و قوانین و مقررات ایران

مبحث اول: تعاریف و مفاهیم از صاحب نظران و قوانین و مقررات ایران

مبحث دوم: تعاریف از منظر متن لایحه مبارزه با پول شویی

ج) تعاریف پول شویی در مستندات بین المللی و قوانین و مقررات کشورهای مختلف

مبحث اول: تعاریف ارائه شده از پول شویی در مستندات بین المللی

مبحث دوم: تعاریف اراده شده از پول شویی در قوانین و مقررات کشورهای منتخب

3-2 کنوانسیون های بین المللی و مستندات جهانی درباره مبارزه با جرم پول شویی

الف) الزامات ایران بر اساس اسناد بین المللی

ب) کنوانسیون دین

ج) کنوانسیون پالرمو:

د) قطعنامه 1373 شورای امنیت در زمینه مبارزه با تروریسم

5) پیشنهاد گروه کاری اقدام مالی برای مبارزه با پول شویی و چگونگی و ماهیت الزام آور توصیه های آن

فصل سوم: پرسشهای تحقیق

1-3) پول شویی چیست و به چه منظور انجام می گیرد؟

2-3) آیا امکان اندازه گیری حجم عملیات پول شویی وجود دارد؟

4-3) ابعاد پدیده پول شویی در کجاست؟

5-3) پول کثیف چگونه شست و شو می شود/

6-3) مبارزه با پول شویی چه تأثیری بر روند مبارزه با جرم و جنایت دارد؟

7-3) وظایف دولت در رابطه با جرم پول شویی چیست؟

8-3) آیا دولت هایی که معیارهای لازم را رعایت می کنند باز باید نگران باشند؟

9-3) آیا راهکارها و توافقات چند جانبه بین المللی نیز وجود دارد؟

10-3) سازمان مبارزه با پول شویی FATF چه نقشی را ایفا

می کند؟

فصل چهارم: یافته های پژوهش

1-4) توصیف یافته ها

الف) ماهیت جهانی پول شویی

ب) علل توجه دولتها به پول شویی در سالهای اخیر

ج) اقدامات جهانی انجام شده برای مبارزه با پول شویی

د) مراحل فرآیند پول شویی

هـ ) روشهای پول شویی

و) روشهای مبارزه با پول شویی در جهان

ز) وضعیت مبارزه با تطهیر پول های ناشی از جرم در نظام حقوقی ایران

ح) ویژگی های عمل پول شویی

ط) بهشت مالیاتی و ویژگی های آن

مبحث اول) بهشت مالیاتی

مبحث دوم) ویژگی های بهشت مالیاتی

ی) اهداف پول شویی

2-4) تحلیل یافته ها

الف) اثرات و پیامدهای پول شویی

مبحث اول: اثرات پول شویی

مبحث دوم: پیامدها و آثار اقتصادی، اجتماعی پول شویی

گفتار اول: پیامدها

گفتار دوم: آثار اقتصادی

گفتار سوم: آثار اجتماعی

ب) راهکارهای مقابله با پول شویی

فصل پنجم: بحث و تفاسیر نتایج پژوهش

1-5) نتیجه گیری

2-5) پیشنهادات

3-5) منابع

منابع و مآخذ:‌

1- موسوی مقدم، محمد 1381 ، تطهیر درآمدهای ناشی از جرم، نشر رضوانی، چاپ اول

2- باقرزاده، دکتر احد، جرایم اقتصادی و پول شویی، انتشارات مجمع علمی و فرهنگی مجد چاپ اول، 1383

3- سایت اینترنتی www.google.com

4- نجفی علمی، مرتضی 1382 «ابعاد پول شویی و روشهای مبارزه با آن، دانشگاه علوم انتظامی،‌ فصلنامه دانش انتظامی، شماره 2

5- جعفری حسینعلی، بررسی فقهی و حقوقی پول شویی، پایان نامه کارشناسی ارشد، دانشکده آزاد اسلامی

6- سلیمی، صادق، جنایات سازمان یافته فراملی، انتشارات تهران صدرا 1382

7- سیاح، سجاد، نشریه نوآوران،‌ مقاله جریان پول شویی در جهان، کی، کجا، چگونه؟ شماره 9 سال اول بی تا

8- پول شویی (مجموعه سخنرانی ها و مقالات همایش بین المللی مبارزه با پول شویی) شیراز 8-7 خرداد 1382

9- نشریه مجلس و پژوهش، ویژه نامه پول شویی شماره 37 سال دهم، بهار 1382

10- پول شویی و موسسات مالی، مبنا جزایری، نشریه مجلس و پژوهش، شماره 37 سال دهم، بهار 1382

10- جرم پول شویی به عنوان یک جرم مستقل، مینا جزایری، پول شویی (مجموعه سخنرانی های و مقالات همایش بین المللی همایش بین المللی مبارزه با پول شویی شیراز 8-7 خرداد 1382 کمیته معاضدت قضایی ستاد مبارزه با مواد مخدر

بررسی انواع ابزارهای مالی در بازارهای مالی جهان جهت جذب سرمایه های مردمی و رشد اقتصادی . doc

اختصاصی از فی فوو بررسی انواع ابزارهای مالی در بازارهای مالی جهان جهت جذب سرمایه های مردمی و رشد اقتصادی . doc دانلود با لینک مستقیم و پر سرعت .

نوع فایل: word

قابل ویرایش 196 صفحه

مقدمه:

وجود ابزارهای مالی گوناگون و متنوع در بازار مالی. انگیزش و مشارکت بیشتر مردم را در تأمین منابع مالی فعالیتهای اقتصادی درازمدت به همراه می‌آورد. تنوع ابزارهای مالی از نظر ترکیب ریک و باسزده و ماهیت سود و شیوه مشارکت در ریسک گروههای مختلفی را به سوی خود می‌کشاند. مطالعة سیر تاریخی بازار مالی در کشورهای پیشرفته و توسعه یافته نشان می‌دهد که این کشورها همواره سعی کرده‌اند که با انجام نوآوریهای مالی در زمینة ابزارهای مالی گونه‌ها و زمینه‌های بکارگیری ابزارهای مالی را گسترش دهند و از این طریق سرمایه‌های بیشتری را جذب کنند. شناخت این ابزارهای جدید می‌تواند ما را در توسعه هر چه بهتر بازار مالی کشورمان یاری رساند و بدین ترتیب رشد و توسعة اقتصادی را تسهیل و تسریع بخشد. همانطور که در فصل اول اشاره گردید بهترین شکل تأمین مالی سرمایه‌گذاریهای درازمدت. از محل پس اندازها و نقدینگی بخش خصوصی و از طریق بازار مالی محقق می‌شود. بازار مالی در هدایت پس اندازهای کوچک به سرمایه‌گذاریهای مولد. جذب پس اندازهای راکد در تولید. اصلاح ساختار بخشهای اقتصاد. افزایش درآمد ملی. افزایش درآمد دولت و ... نقش مهمی می‌تواند ایفا کند. دستیابی به این هدفها مستلزم گسترش بازار مالی از طریق تنوع بخشیدن به ابزارها و نهادهای مالی است. بدیهی است نخستین گام در متنوع ساختن، دستیابی به شناخت کامل و دقیق از انواع آن است. در تحقیق پیش روی سعی شده است انواع ابزارهای مالی موجود در بازارهای مالی جهان اشاره شود و ضمن آن ویژگیها، زمینه‌ها، کاربرد، وجوه افتراق و اشتراک ابزارها و ... تبیین شود.

ابزارهای مالی جدید که بواسطة نوآوری‌های ابزاری ایجاد گردیده‌اند از لحاظ تنوع و تعداد بسیار وسیع و گسترده هستند بنابراین در این تحقیق سعی خواهد شد ابزارهای اصلی و بیشتر کاربرد پذیر معرفی و بررسی گردند. بدین منظور ابتدا ابزارهای نوین معرفی شده در سیستم بانکی معرفی می‌شوند و سپس انواع ابزارهای مالی منتشر شده در بازارهای اولیه یا ثانویه سیستم مالی بررسی می‌گردند.

فهرست مطالب:

فصل اول : نوآوریهای ابزاری

مقدمه

1-2) ابزارهای مالی نوین در سیستم بانکداری

3-2-1) حسابهای ویژه جاری: Special checking Account

1-2-2) گواهی سپرده certificate of deposit: CDs

3-2-3) براتهای وعده دار Bankers acceptances

1-2-4) کارتهای اعتباری: Credit Cards

3-2-5) حسابهای  [Negotiable order of with drawel Account]

3-2-6) سپردة شاخص بازار MIDs: Market Index Deposits

1-2-7) تبدیل به اوراق قرضه کردن Securization

3-3) انواع ابزارهای مالی در بازار دست دوم

3-3-1) اوراق سهام

اختیار معامله سهام

حق خرید اضافی سهام

حق تقدم

ابزارهای سرمایه‌گذاری مشترک

معاملات آتی شاخص بندی شده

1-3-7) ابزارهای بدهی

1-3-3) ابزارهای مشتقه

معاملات سلف

معاوضه

ساختار معاملات معاوضه

انواع معاملات معاوضه

انواع اختیار معامله

1-4- ابزارهای ترکیبی نرخ بهره – نرخ ارز

1-4-2) ابزار ترکیبی نرخ بهره – سهام

3-4-2) ابزار ترکیبی ارز – کالا

فصل دوم: نوآوری نهادی

2-1) مقدمه

2-2) موسسات سپرده پذیر

2-2-1) بانکهای تجاری

2-2-2) موسسات وام و پس انداز S& LS: Saving and loan associations

(دارایی)

(تأمین وجوه)

2-2-3) بانکهای پس انداز Saving Banks

2-2-4) اتحادیه‌های اعتباری: Credit unions

2-3) موسسات غیر سپرده پذیر:

2-3-1) شرکتهای بیمه‌ای insurance companies

4-3-1-1) شرکتهای بیمه عمر Life insurance

2-3-1-2) شرکتهای بیمه اموال و حوادث Property and eausality insurance

2-3-1-3) صندوقهای بازنشستگی Pension funds

انواع طرح بازنشستگی

طرح بازنشستگی با سهم تعریف شده

طرحهای بازنشستگی با مزایای مشخص

طرحهای بازنشستگی طراح: designer pensions

2-3-2) موسسات سرمایه‌گذاری

2-3-2-1) شرکتهای سرمایه‌گذاری inrestment companies

صندوق با سرمایه ثابت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری غیر فعال

خانواده صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک در سایر اقتصادها

بریتانیا

آلمان

ژاپن

4-3-2-2) بانکداری سرمایه‌گذاری Inrestment Banking

2-3-2-3) مؤسسات تأمین سرمایه inretment bank

وظایف و نقش مؤسسات تأمین سرمایه در بازارهای مالی

نقش موسسات تأمین سرمایه در تسهیل تأمین مالی شرکت‌ها

کمک به خریداران و فروشندگان اوراق بهادار در مقام دلال و کارگزار

نقش موسسات تأمین سرمایه در افزایش کارایی اطلاعاتی بازار مالی

خدمات مؤسسات تأمین سرمایه

4-3-2-4) صندوقهای پوشش خطر (hedge fund)

2-1) تعریف صندوق پوشش خطر

3-2) اوراق بهادار با درآمد ثابت

2-2) کاهش خطر از راه ادغام و ترکیب آربیتراژ

2-4) سرمایه‌گذاری در اوراق بهادر شرکتهای ورشکسته

2-5) اوراق بهادار با پشتوانه رهنی

2-3-2-5) صندوقهای وجوه وقفی endowment funds

2-3-2-6) بنگاه سرمایه‌گذاری – بانکداری Inrestment –banking firm

2-3-2-7) بنگاههای اعتباری دولتی    Federal credit Agencies

فصل سوم: نوآوری تکنولوژیکی Technology Innoration

3-1) مقدمه

3-2) اقتصاد جدید

1) بانکداری الکترونیکی

مقدمه

3- خلاصه‌ای از تاریخچه بانکداری اینترنتی

5- مروری بر ویژگی‌های بانکداری اینترنتی

1-5- مزایای بانک‌های صددرصد اینترنتی

2-5- معایب بانک‌های صددرصد اینترنتی

3-5- کاربری بانکداری اینترنتی

خدمات جدید ارائه شده توسط بانکداری الکترونیکی

1- چک الکترونیک

سرویس وصول چک‌ها

2) پول الکترونیکی E-Money و پول نقد دیجیتال

3) سایر خدمات الکترونیکی

2) خرید و فروش الکترونیکی اوراق بهادار

مقدمه

سیستم ارتباط رایانه ای

شبکه‌های ارتباط الکترونیکی (Electronic Communications Networsk) ECN

کارگزاران شبکه ای

بازارهای ارز خارجی

هزینه‌های سرمایه‌گذاری اینترنتی

دلایل پیشرفت سرمایه‌گذاری اینترنتی

زمینه سازی و آمادگی برای سرمایه‌گذاری اینترنتی

پایان نامه بررسی سبک های تصمیم گیری در سازمان های دولتی

اختصاصی از فی فوو پایان نامه بررسی سبک های تصمیم گیری در سازمان های دولتی دانلود با لینک مستقیم و پر سرعت .

PDF

303 صفحه

تغییر و تحولات محیطی موجب شده تا سازمان ها به مدیران خود به عنوان یکی از عوامل مهم در جهت فائق آمدن بر تحولات تقاضا ها و چالش های محیطی نگاه کنند . در چنین شرایطی مدیران نیازمند مهارتها و توانمندی های بی شماری می باشند .

 

مدیریت علم عمل سازمان بوده فعالیت های مختلفی را به منظور اداره صحیح سازمان و جامعه انجام می دهد فعالیت هایی مانند طرح ریزی سازماندهی هدایت کنترل و هماهنگی ثبت و گزارش امور و بودجه بندی و اعتبارات . جوهر تمام فعالیت های مدیریت ، تصمیم گیری است که از اجزای جدایی ناپذیر مدیریت به شمار می آید و در هر وظیفه مدیریت به نحوه جلوه گر است .

 

تصیم گیری برای استفاده کارا از نیرو و منابع یک سازمان برای مدیران امری ضروری است به گفته کونتز وجود طرح ، برنامه ، سیاست و خط مشی منوط به وجود تصمیم گیری است .

 

این پژوهش در استانداری استان کردستان که شامل معاونت ها ادارا ت کل ، فرمانداری ها ، دفاتر ، بخشداری ها ، و … می باشد انجام می گیرد جامعه آماری کلیه مدیران ، معاونین فرمانداران ، بخشداران و کارکنان استانداری ها و فرمانداری ها ، بخشداری ها و .. می باشد هدف آن یافتن سبک غالب تصمیم گیری و یافتن میزان استفاده از سبک عقلانی ، تفاوت بین ادراک کارکنان و مدیران از سبک غالب مورد استفاده مدیر و همچنین تاثیرات عواملی چون عوامل جمعیت شناختی عوامل سازمانی بر سبک های تصمیم گیری می باشد .

دانلود پاورپوینت برای تحقیق و کنفرانس تجارت الکترونیک (با قابلیت ویرایش / تعداد اسلاید 46)

اختصاصی از فی فوو دانلود پاورپوینت برای تحقیق و کنفرانس تجارت الکترونیک (با قابلیت ویرایش / تعداد اسلاید 46) دانلود با لینک مستقیم و پر سرعت .

شرح مختصر : بکی از ویژگیهای تجارت الکتونیکی توانمندی ابداع مدلهای جدید کسب و کار می باشد .مدل کسب و کار، روش انجام کسب و کار می باشد، که بوسیله آن شرکت می تواند ایجاد درآمد نموده و در نهایت بقاءخود را حفظ نماید. این مدل بیان می نماید که شرکت در زنجیره ارزش چه موقعیتی دارد. برخی مدلها بسیار ساده می باشند. طرح کسب و کار، مدرک مکتوبی است که اهداف کسب و کار را شناسایی نموده و طرحی را جهت دستیابی به آنها مطرح می نماید. طرح های کسب و کار به منظور اهداف متنوعی بهکار می روند.کارآفرینان از طرحهای کسب و کارجهت جذب سرمایه از سرمایه گذاران ریسک پذیر استفاده می کنند. با اینکه طرح کسب و کار می تواند به منظور ساختاردهی یا مهندسی مجدد در سازمان مورد استفاده قرار گیرند.

فهرست :

طرح های کسب و کار و طرح های توجیهی کسب و کار

ساختار مدلهای کسب و کار

مدلهای درآمد نوعی

مدل های کسب و کار متداول در تجارت الکترونیکی

مزایا برای سازمان

تجارت الکترونیک بازار را توسعه می دهد

تجارت الکترونیک موجب صرفه جویی های مهمی در هزینه ها می شود

تجارت الکترونیک موجب بهبود فرآیندها و سازمان کسب و کار می شود

تجارت الکترونیک تعاملات را ارتقاء می دهد

محدودیت های تجارت الکترونیکی

انقالاب دیجیتالی و تاثیر اقتصادی آن بر تجارت الکترونیکی

دامنه پوشش در مقابل محتوای خدمات

مساعدت تجارت الکترونیکی به سازمان

محیط جدید کسب و کار

بازارهای الکترونیکی

انواع فروشگاههای الکترونیکی

بازارهای الکترونیکی عمومی

تعداد صفحات : 46

فرمت فایل : پاورپوینت 

دانلود گزارش کارآموزی در شرکت فنی حفاظتی‎(با قابلیت ویرایش / فایل Word) تعداد صفحات 49

اختصاصی از فی فوو دانلود گزارش کارآموزی در شرکت فنی حفاظتی‎(با قابلیت ویرایش / فایل Word) تعداد صفحات 49 دانلود با لینک مستقیم و پر سرعت .

شرح مختصر : احتمال آتش سوزی در هر محلی ذهنیت افراد را به مخاطره می اندازد لذا وجود سیستمی جهت اعلام خطر آتش سوزی باعث تسریع در امر اطفاءحریق می گردد این سیستم از طرف سازمان آتش نشانی برای ساختمانهای با تعداد واحد بالا اجباری گردیده وصاحبان این ساختمانها موظف به اجرای چنین سیستمی می باشند.قابل ذکر است .طراحی یک سیستم اعلام حریق کاملا تخصصی است و در نظر گرفتن موارد خاصی در طراحی این دستگاهها از اهمیت ویژه ای برخوردار است . توصیه می شود برای اجرای سیستم اعلام حریق بدلیل ویژگیهای این سیستم و ایجاد مسئولیت در قبال اجرای پروژه ، آنرا توسط افراد آگاه در این زمینه و نیز با تجهیزات استاندارد و قابل اعتماد انجام دهید . سیستم های اعلام حریق در یک ساختمان طراحی می گردد تا قبل از این که حریق مشکل ساز و غیرقابل کنترل شود؛ اعلام واخطارداده و سیستم های بعدی را فعال سازد .در صورتیکه حریق در لحظات اولیه کشف گردد اطفاء آن بسیار آسان می باشد.و خسارت ناشی از آن بسیار کم خواهد بود.

فهرست :

فصل اول معرفی مکان کارآموزی

کارورزی چیست؟

هدف از کارآموزی

معرفی مکان کارآموزی

ارزیابی بخش های مرتبط با رشته علمی کارآموز

موقعیت رشته کارآموز در واحد صنعتی

بررسی شرح وظایف رشته کارآموزدر واحد صنعتی

امور جاری در دست اقدام

برنامه های آینده

تکنیک هایی که توسط رشته مورد نظر در واحد صنعتی به کار می رود

فصل دوم: آزمون آموخته ها و نتایج

نصب یک کارت شبکه ی مجازی

آموزش شبکه کردن دو کامپیوتر

WORKGROUP

ویژگی ها

معایب

راه اندازی یک WORK GROUP

نصب درایور کارت شبکه

ساخت کابل های رابط و برقراری اتصالات فیزیکی

اتصال مستقیم هاب به کامپیوتر

اتصال هاب به پریز و پریز به کامپیوتر

نصب WINDOWS SERVER

مرحله نصب اولیه

مرحله نصب گرافیکی GUI

اکتیو دایرکتوری

نصب اکتیو دایرکتوری بر روی WINDOWS SERVER

انجام تنظیمات TCP / IP

تست ارتباطات شبکه با دستور PING

روش نصب و راه اندازی اینترنت ADSL

نحوه دادن IP به کارت شبکه

نحوه CONFIG کردن مودم

انواع سیستم های اعلام حریق از نظر تجهیزات

تجهیزات سیستم اعلام حریق

ارزیابی دوره کارآموزی

تعداد صفحات :49

فرمت فایل : Word